Qu'est-ce qu'une escroquerie secondaire et comment pouvez-vous l'éviter ?

Usurper l’identité des autorités

Une escroquerie secondaire se produit lorsque la victime d’une escroquerie est à nouveau ciblée dans une escroquerie secondaire ou de suivi.

L’un des types d’escroqueries secondaires les plus courants que nous voyons est lorsqu’une victime d’escroquerie est contactée par un escroc se faisant passer pour les autorités, un organisme gouvernemental, une compagnie d’assurance, un enquêteur ou un avocat.

Le deuxième escroc peut dire quelque chose comme : « nous enquêtons sur ce groupe criminel d’escrocs depuis un certain temps déjà, et nous avons récemment arrêté plus de 15 personnes impliquées dans le[initial] escroquer ».

Construire de la confiance

À partir de là, le deuxième escroc continuera probablement à communiquer avec la victime pendant un certain temps pour renforcer la confiance et la crédibilité. Finalement, le deuxième escroc peut dire quelque chose comme « nous pouvons vous référer à une compagnie d’assurance qui pourra récupérer tout votre argent ».

Maintenant, vous communiquerez probablement avec quelqu’un de la (fausse) « compagnie d’assurance » et cette personne dira qu’elle est en mesure de récupérer votre argent, mais qu’elle a juste besoin d’un petit paiement excédentaire pour pouvoir déposer la réclamation. Ils demanderont probablement un montant compris entre 1 000 $ et 5 000 $.

La « double déchirure »

Mais bien sûr, vous l’avez deviné, il n’y a pas de réclamation d’assurance ! Votre argent (l’excédent d’assurance apparemment requis) ira probablement dans les poches des mêmes escrocs qui ont exécuté l’escroquerie initiale.

Dans une publication de questions-réponses du Barefoot Investor , Scott Pape qualifie ce type d’escroquerie de « double déchirure ». Dans cette publication, la victime pose des questions sur TradeMote, un courtier offshore en crypto-monnaie. La victime a ensuite été contactée par quelqu’un qui lui a conseillé de récupérer son argent, pour un investissement de 10 000 $ à 20 000 $.

Cibler les victimes

Les escroqueries secondaires sont particulièrement brutales car la victime de l’escroquerie initiale vient probablement de perdre les économies de toute une vie ou son fonds de retraite. Les escrocs savent que la personne cherche désespérément à récupérer une partie de ses fonds et, essentiellement, quelqu’un qui a été victime d’une arnaque une fois est un client préqualifié pour l’escroc !

Tout récemment, nous avons rencontré un certain nombre d’escroqueries secondaires. L’un d’eux était très convaincant et se faisait passer pour le directeur du groupe anti-cybercriminalité des Philippines. Les escrocs ont communiqué avec notre client par e-mail et l’adresse e-mail utilisée était presque exacte à celle du directeur légitime. Nous ne saurions trop insister sur le fait que même lorsque tout semble et semble réel, il peut s’agir d’une autre arnaque.

Comment éviter une arnaque secondaire

Si vous avez été victime d’une escroquerie, évitez d’être victime d’une arnaque secondaire en validant indépendamment toutes les informations d’identification disponibles pour l’entreprise ou la personne qui vous contacte. Faites vos propres recherches et ne vous fiez pas aux informations qui vous sont fournies. Nous recommandons également de suivre ces étapes pour tous les fournisseurs de services en ligne ou par téléphone, en particulier lorsque le contact n’a pas été sollicité.

Nous vous recommandons vivement de demander un devis au prestataire et de vérifier indépendamment toutes les informations fournies sur le devis. Si le fournisseur de services ne vous délivre pas de devis écrit formel, il est maintenant temps d’arrêter toute communication avec lui.

Vérification des noms et numéros d’entreprise

À titre d’exemple de vérification des informations de devis, examinons notre société : Cybertrace est un nom commercial de Halpin Consulting Pty Ltd. Vous pouvez vérifier ces informations de manière indépendante via l’ outil de recherche ABN de l’Australian Business Registry (ABR), qui est une source gouvernementale et utilise l’extension de domaine gov.au.

Pour les fournisseurs de services australiens, comparez le nom de l’entreprise et le numéro d’entreprise australien (ABN) avec les informations répertoriées dans l’enregistrement ABR. Si l’entreprise est située en dehors de l’Australie, il s’agit d’un signal d’alarme potentiel, des contrôles plus indépendants sont donc nécessaires. Si l’entreprise appartient à l’une des juridictions de blanchiment d’argent connues ci-dessous, arrêtez toutes les communications car il s’agit presque certainement d’une arnaque :

Andorre, Bahamas, Belize, Bermudes, Îles Vierges britanniques, Îles Caïmans, Îles Anglo-Normandes, Îles Cook, Île de Jersey, Hong Kong, Île de Man, Maurice, Lichtenstein, Monaco, Panama, Saint-Kitts , et Nevis.

Pour plus d’informations sur les juridictions de blanchiment d’argent et les paradis fiscaux, cliquez ici pour lire l’article d’Investopedia publié par Julia Kagan.

Nos renseignements indiquent que des syndicats criminels d’Israël, de Chypre, de Malte, d’Estonie et de Bulgarie ciblent activement les Australiens, alors méfiez-vous des entreprises et des individus de ces pays.

Accréditation et licences

Si vous avez reçu un devis, comparez les informations de l’entreprise enregistrées sur le devis avec les informations enregistrées sur le site Web de l’entreprise ; y compris les numéros de licence de l’industrie. Dans notre cas, vous pouvez comparer le nom de notre société et l’ABN avec l’enregistrement de la licence CAPI de la police NSW via le site Web de la police NSW.

Une copie de notre licence principale d’enquête délivrée par les forces de police de NSW est disponible sur notre site Web à l’ adresse https://www.cybertrace.com.au/accreditation/ . Cependant, méfiez-vous des informations fournies sur les sites Web des entreprises. La source la plus fiable est un site Web gouvernemental réputé, mais il est essentiel que vous confirmiez que le site Web est un véritable site gouvernemental.

coordonnées bancaires

Encore une fois, à partir de l’examen du devis, vous pourrez localiser les coordonnées bancaires de l’entreprise. Assurez-vous que les détails du compte bancaire de l’entreprise correspondent exactement aux enregistrements de licence et ABR de l’entreprise, car les escrocs se font souvent passer pour des entreprises légitimes. Si le compte bancaire est pour une banque étrangère, c’est un drapeau rouge car il est difficile à vérifier.

Pour les comptes bancaires australiens, contactez la banque indiquée sur le devis et demandez à vérifier les détails du compte bancaire. Un véritable compte bancaire professionnel a déjà été vérifié par la banque lors de son ouverture. Les banques vérifient les comptes des entreprises en recoupant les détails de l’entreprise et les administrateurs de l’entreprise.

Comme indiqué dans un récent article d’ABC news , les banques ne prêtent pas toujours attention aux noms des clients destinataires pour les virements bancaires. Cela signifie que les escrocs peuvent copier frauduleusement le nom d’une entreprise légitime et l’ajouter à leurs propres coordonnées bancaires. C’est pourquoi il est très important de vérifier que le nom et le numéro du compte bancaire correspondent bien à la société indiquée.

Aider! j’ai déjà été eu

Si vous avez été victime d’une escroquerie, ou si vous avez lu cet article trop tard et êtes déjà victime d’une arnaque secondaire, contactez-nous pour discuter de la manière dont nous pouvons vous aider. Nos enquêteurs et analystes sont des experts dans l’identification des escroqueries. Parlez avec nous de la vérification d’un fournisseur de services pour réduire le risque d’être victime d’une arnaque.

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