¿Qué es una estafa secundaria y cómo puede evitarla?

hacerse pasar por autoridades

Una estafa secundaria ocurre cuando la víctima de una estafa es atacada nuevamente en una estafa secundaria o de seguimiento.

Uno de los tipos más comunes de estafas secundarias que vemos es cuando una víctima de una estafa es contactada por un estafador que se hace pasar por autoridades, un organismo gubernamental, una compañía de seguros, un investigador o un abogado.

El segundo estafador puede decir algo como: “Hemos estado investigando a este grupo criminal de estafadores durante algún tiempo y recientemente hemos arrestado a más de 15 personas involucradas en el[initial] engaño».

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Formando confianza

A partir de aquí, es probable que el segundo estafador continúe comunicándose con la víctima durante algún tiempo para generar confianza y credibilidad. Eventualmente, el segundo estafador puede decir algo como, “podemos referirlo a una compañía de seguros que podrá recuperar todo su dinero”.

Ahora, es probable que se comunique con alguien de la (falsa) ‘compañía de seguros’ y esta persona le dirá que puede recuperar su dinero, pero solo requiere un pequeño pago en exceso para poder presentar el reclamo. Probablemente pedirán una cantidad entre $ 1,000 y $ 5,000.

El ‘doble desgarro’

Pero, por supuesto, lo adivinó, ¡no hay reclamo de seguro! Su dinero (la franquicia del seguro aparentemente requerida) probablemente irá a los bolsillos de los mismos estafadores que realizaron la estafa inicial.

En una publicación de preguntas y respuestas del Barefoot Investor,Scott Pape se refiere a este tipo de estafa como una «doble estafa». En esta publicación, la víctima pregunta sobre TradeMote, un bróker de criptomonedas offshore. Luego, alguien se puso en contacto con la víctima y le informó que podían recuperar su dinero, por una inversión de $ 10,000 – $ 20,000.

Apuntando a las víctimas

Las estafas secundarias son particularmente brutales ya que la víctima de la estafa inicial probablemente haya perdido los ahorros de toda su vida o su fondo de jubilación. Los estafadores saben que la persona está desesperada por recuperar parte de sus fondos y, esencialmente, ¡alguien que fue estafado una vez es un cliente precalificado para el estafador!

Recientemente, nos hemos encontrado con una serie de estafas secundarias. Uno fue muy convincente y se hizo pasar por el Director del Grupo Anti-Cibercrimen de Filipinas. Los estafadores se comunicaron con nuestro cliente por correo electrónico y la dirección de correo electrónico utilizada era casi exacta a la del Director legítimo. No podemos enfatizar en demasía que incluso cuando todo parece y suena real, puede ser otra estafa.

Cómo evitar una estafa secundaria

Si ha sido víctima de una estafa, evite convertirse en víctima de una estafa secundaria validando de forma independiente todas las credenciales disponibles para la empresa o la persona que se comunique con usted. Haga su propia investigación y no confíe en la información que le proporcionen. También recomendamos seguir estos pasos para todos los proveedores de servicios en línea o por teléfono, especialmente cuando el contacto no fue solicitado.

Le recomendamos encarecidamente que solicite un presupuesto al proveedor de servicios y que verifique de forma independiente toda la información proporcionada en el presupuesto. Si el proveedor de servicios no le emite una cotización formal por escrito, ahora es el momento de detener toda comunicación con ellos.

Comprobación de nombres y números comerciales

Como ejemplo de verificación de la información de la cotización, echemos un vistazo a nuestra empresa: Cybertrace es un nombre comercial de Halpin Consulting Pty Ltd. Puede verificar esta información de forma independiente a través de la herramienta de búsqueda ABN del Registro Comercial Australiano (ABR), que es una fuente del gobierno y utiliza la extensión de dominio gov.au.

Para los proveedores de servicios australianos, compare el nombre de la empresa y el número comercial australiano (ABN) con la información que figura en el registro ABR. Si la empresa es de fuera de Australia, esta es una posible señal de alerta, por lo que se necesitan controles más independientes. Si la empresa pertenece a una de las jurisdicciones de lavado de dinero conocidas a continuación, detenga todas las comunicaciones, ya que es casi seguro que se trata de una estafa:

Andorra, Bahamas, Belice, Bermudas, Islas Vírgenes Británicas, Islas Caimán, Islas del Canal, Islas Cook, Isla de Jersey, Hong Kong, Isla de Man, Mauricio, Liechtenstein, Mónaco, Panamá, St. Kitts y Nieves.

Para obtener más información sobre jurisdicciones de lavado de dinero y paraísos fiscales, haga clic aqui para leer el artículo de Investopedia publicado por Julia Kagan.

Nuestra inteligencia indica que los sindicatos criminales de Israel, Chipre, Malta, Estonia y Bulgaria están atacando activamente a los australianos, así que tenga mucho cuidado con las empresas y las personas de estos países.

Acreditaciones y licencias

Si le han enviado una cotización, compare la información de la empresa registrada en la cotización con la información registrada en el sitio web de la empresa; incluidos los números de licencia de la industria. En nuestro caso, puede comparar el nombre de nuestra empresa y el ABN con el registro de licencia CAPI de la Fuerza de Policía de NSW a través del sitio web de la Fuerza de Policía de NSW.

Una copia de nuestra Licencia Maestra de Investigaciones emitida por la Fuerza de Policía de NSW está disponible en nuestro sitio web en https://www.cybertrace.com.au/accreditation/ . Sin embargo, tenga cuidado con cualquier información proporcionada en los sitios web de la empresa. La fuente más confiable es un sitio web gubernamental de buena reputación, pero es crucial que confirme que el sitio web es un sitio gubernamental genuino.

Detalles del banco

Nuevamente, al revisar la cotización podrá ubicar los datos bancarios de la empresa. Asegúrese de que los detalles de la cuenta bancaria de la empresa coincidan exactamente con los registros de licencias y ABR de la empresa, ya que los estafadores a menudo se hacen pasar por empresas legítimas. Si la cuenta bancaria es de un banco extranjero, esto es una señal de alerta, ya que es difícil de verificar.

Para cuentas bancarias australianas, comuníquese con el banco que figura en la cotización y solicite verificar los datos de la cuenta bancaria. El banco debería haber verificado la cuenta bancaria comercial real cuando se abrió por primera vez. Los bancos verifican las cuentas comerciales mediante la referencia cruzada de los datos de la empresa y los directores de la empresa.

Como se indica en un artículo reciente de ABC , los bancos no siempre prestan atención a los nombres de los clientes receptores de las transferencias bancarias. Esto significa que los estafadores pueden copiar de manera fraudulenta el nombre de una empresa legítima y agregarlo a los datos de su propia cuenta bancaria. Por eso es muy importante verificar que el nombre y el número de la cuenta bancaria sean realmente de la empresa indicada.

¡Ayudar! ya me han tenido

Si ha sido víctima de una estafa o si ha leído este artículo demasiado tarde y ya es víctima de una estafa secundaria, comuníquese con nosotros para analizar cómo podemos ayudarlo. Nuestros investigadores y analistas son expertos en identificar estafas Hable con nosotros sobre la verificación de un proveedor de servicios para reducir el riesgo de ser estafado.

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