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Was ist ein Secondary Scam und wie kann man ihn vermeiden?

Sich als Autorität ausgeben

Ein sekundärer Betrug liegt vor, wenn das Opfer eines Betrugs erneut Ziel eines sekundären oder Folgebetrugs wird.

Eine der häufigsten Arten von sekundärem Betrug, die wir sehen, ist, wenn ein Opfer eines Betrugs von einem Betrüger kontaktiert wird, der sich als Behörde, Regierungsbehörde, Versicherungsgesellschaft, Ermittler oder Anwalt ausgibt.

Der zweite Betrüger könnte etwas sagen wie: „Wir untersuchen diese kriminelle Gruppe von Betrügern nun schon seit einiger Zeit und haben kürzlich über 15 Personen festgenommen, die daran beteiligt waren[initial] Betrug”.

Opfer eines sekundären Betrugs
Vertrauen aufbauen

Von hier aus wird der zweite Betrüger wahrscheinlich noch einige Zeit mit dem Opfer kommunizieren, um Vertrauen und Glaubwürdigkeit aufzubauen. Schließlich sagt der zweite Betrüger vielleicht so etwas wie: „Wir können Sie an eine Versicherungsgesellschaft verweisen, die Ihr gesamtes Geld zurückerhalten kann.“

Jetzt werden Sie wahrscheinlich mit jemandem von der (falschen) „Versicherungsgesellschaft“ kommunizieren, und diese Person wird sagen, dass sie Ihr Geld zurückbekommen kann, aber nur eine kleine Selbstbeteiligung verlangt, um den Anspruch geltend machen zu können. Sie werden wahrscheinlich einen Betrag zwischen 1.000 und 5.000 US-Dollar verlangen.

Der „Doppelriss“

Aber natürlich, Sie haben es erraten, es besteht kein Versicherungsanspruch! Ihr Geld (der anscheinend erforderliche Versicherungsüberschuss) wird wahrscheinlich nur in die Taschen derselben Betrüger fließen, die den ursprünglichen Betrug durchgeführt haben.

In einer Frage-und-Antwort-Veröffentlichung des Barefoot Investor bezeichnet Scott Pape diese Art von Betrug als „doppelten Rip“. In dieser Veröffentlichung fragt das Opfer nach TradeMote, einem Offshore-Kryptowährungsbroker. Das Opfer wurde dann von jemandem kontaktiert, der ihm riet, sein Geld für eine Investition von 10.000 bis 20.000 Dollar zurückzubekommen.

Opfer im Visier

Sekundäre Betrügereien sind besonders brutal, da das Opfer des ersten Betrugs wahrscheinlich gerade seine Ersparnisse oder seine Altersvorsorge verloren hat. Die Betrüger wissen, dass die Person verzweifelt versucht, einen Teil ihres Geldes wiederzuerlangen, und im Wesentlichen ist jemand, der einmal betrogen wurde, ein präqualifizierter Kunde für den Betrüger!

Erst kürzlich sind wir auf eine Reihe von sekundären Betrügereien gestoßen. Einer war sehr überzeugend und gab sich als Direktor der philippinischen Anti-Cybercrime Group aus. Die Betrüger kommunizierten mit unserem Kunden per E-Mail, und die verwendete E-Mail-Adresse entsprach nahezu genau der des rechtmäßigen Direktors. Wir können nicht genug betonen, dass selbst wenn alles echt aussieht und klingt, es sich um einen weiteren Betrug handeln kann.

So vermeiden Sie einen sekundären Betrug

Wenn Sie Opfer eines Betrugs geworden sind, vermeiden Sie es, Opfer eines sekundären Betrugs zu werden, indem Sie alle verfügbaren Anmeldeinformationen für das Unternehmen oder die Person, die Sie kontaktieren, unabhängig validieren. Recherchieren Sie selbst und verlassen Sie sich nicht auf die Ihnen zur Verfügung gestellten Informationen. Wir empfehlen auch, diese Schritte für alle Online- oder Telefondienstanbieter zu befolgen, insbesondere wenn der Kontakt unaufgefordert erfolgt ist.

Wir empfehlen Ihnen dringend, den Dienstleister um ein Angebot zu bitten und alle im Angebot enthaltenen Informationen unabhängig zu überprüfen. Wenn der Dienstleister Ihnen kein formelles schriftliches Angebot unterbreitet, ist es jetzt an der Zeit, jegliche Kommunikation mit ihm einzustellen.

Überprüfen von Firmennamen und -nummern

Als Beispiel für die Überprüfung von Angebotsinformationen werfen wir einen Blick auf unser Unternehmen: Cybertrace ist ein Handelsname von Halpin Consulting Pty Ltd. Sie können diese Informationen unabhängig über das ABN-Suchtool des Australian Business Registry (ABR) überprüfen, das eine Regierungsquelle ist und die Domänenerweiterung gov.au verwendet.

Vergleichen Sie bei australischen Dienstleistern den Firmennamen und die Australian Business Number (ABN) mit den im ABR-Eintrag aufgeführten Informationen. Wenn das Unternehmen von außerhalb Australiens stammt, ist dies ein potenzielles Warnsignal, daher sind weitere unabhängige Überprüfungen erforderlich. Wenn das Unternehmen aus einem der unten aufgeführten Gerichtsbarkeiten für Geldwäsche stammt, stoppen Sie alle Mitteilungen, da es sich mit ziemlicher Sicherheit um einen Betrug handelt:

Andorra, Bahamas, Belize, Bermuda, Britische Jungferninseln, Kaimaninseln, Kanalinseln, Cookinseln, Insel Jersey, Hongkong, Insel Man, Mauritius, Lichtenstein, Monaco, Panama, St. Kitts , und Nevis.

Für weitere Informationen über Geldwäsche-Gerichtsbarkeiten und Steueroasen klicken Sie hier , um den von Julia Kagan veröffentlichten Artikel von Investopedia zu lesen.

Unseren Erkenntnissen zufolge zielen kriminelle Syndikate aus Israel, Zypern, Malta, Estland und Bulgarien aktiv auf Australier ab, seien Sie also besonders vorsichtig bei Unternehmen und Einzelpersonen aus diesen Ländern.

Akkreditierung und Lizenzen

Wenn Sie ein Angebot erhalten haben, vergleichen Sie die im Angebot aufgeführten Unternehmensinformationen mit den auf der Unternehmenswebsite erfassten Informationen. einschließlich aller Branchenlizenznummern. In unserem Fall könnten Sie unseren Firmennamen und unsere ABN mit dem CAPI-Lizenzdatensatz der NSW Police Force über die Website der NSW Police Force vergleichen.

Eine Kopie unserer von der NSW Police Force ausgestellten Investigations Master License ist auf unserer Website unter https://www.cybertrace.com.au/accreditation/ verfügbar. Seien Sie jedoch vorsichtig bei Informationen, die auf Unternehmenswebsites bereitgestellt werden. Die zuverlässigste Quelle ist eine seriöse Regierungswebsite, aber es ist wichtig, dass Sie bestätigen, dass es sich bei der Website um eine echte Regierungswebsite handelt.

Bankdaten

Auch hier können Sie nach Überprüfung des Angebots die Bankdaten des Unternehmens finden. Stellen Sie sicher, dass die Bankkontodaten des Unternehmens genau mit den Lizenzierungs- und ABR-Datensätzen für das Unternehmen übereinstimmen, da Betrüger sich oft als legitime Unternehmen ausgeben. Wenn das Bankkonto für eine ausländische Bank ist, ist dies ein Warnsignal, da es schwer zu überprüfen ist.

Wenden Sie sich für australische Bankkonten an die im Angebot aufgeführte Bank und bitten Sie um Bestätigung der Bankkontodaten. Ein echtes Geschäftskonto wurde bereits bei der Eröffnung von der Bank verifiziert. Banken verifizieren Geschäftskonten, indem sie Firmendetails und die Direktoren des Unternehmens abgleichen.

Wie in einem kürzlich erschienenen ABC-Nachrichtenartikel angegeben, achten Banken bei Banküberweisungen nicht immer auf die Namen der empfangenden Kunden. Dies bedeutet, dass Betrüger den Firmennamen eines legitimen Unternehmens in betrügerischer Absicht kopieren und zu ihren eigenen Bankkontodaten hinzufügen können. Aus diesem Grund ist es sehr wichtig zu überprüfen, ob der Name und die Nummer des Bankkontos tatsächlich für das angegebene Unternehmen sind.

Hilfe! Ich wurde schon gehabt

Wenn Sie Opfer eines Betrugs geworden sind oder diesen Artikel zu spät gelesen haben und bereits Opfer eines sekundären Betrugs geworden sind, kontaktieren Sie uns , um zu besprechen, wie wir Ihnen helfen können. Unsere Ermittler und Analysten sind Experten für die Erkennung von Betrug. Sprechen Sie mit uns über die Überprüfung eines Dienstanbieters, um das Betrugsrisiko zu verringern.

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